Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phát hành

Điều kiện

1. Ngân hàng thương mại;
2. Ngân hàng hợp tác xã;
3. Công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành;
4. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Tổ Chức Phát Hành

Đối Tượng Được Mua

Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành.

1. Tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài),
2. Cá nhân Việt Nam,
3.  Tổ chức nước ngoài,
4. Cá nhân nước ngoài.

Công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành phát hành.

1. Tổ chức Việt Nam (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài),
2. Tổ chức nước ngoài.

Đối Tượng Được Mua Chứng Chỉ Tiền Gửi

Điều kiện

Người mua là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác:

Chỉ được phát hành chứng chỉ tiền gửi có thời hạn dưới 12 tháng.

Người mua không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác:

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành được chủ động quyết định.

Các Phương Thức Phát Hành

Điều Kiện

Hình Thức Cấp

Nội Dung

Hình thức cấp

Người mua được áp dụng

Trực tiếp phát hành chứng chỉ tiền gửi cho chính người mua tại địa điểm giao dịch hợp pháp thuộc mạng lưới hoạt động trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành.

Chứng chỉ tiền gửi - phải thiết kế và in ấn đảm bảo khả năng chống giả cao.

Đối Tượng Được Mua Chứng Chỉ Tiền Gửi

* Bắt buộc:

a) Tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành;

b) Tên gọi của chứng chỉ tiền gửi;

c) Ký hiệu hoặc số sê-ri phát hành;

d) Mệnh giá, thời hạn, ngày phát hành, ngày đến hạn thanh toán;

đ) Lãi suất, phương thức trả lãi, thời điểm trả lãi;

e) Địa điểm giao dịch thanh toán gốc, lãi hoặc tài khoản thanh toán của người mua chứng chỉ tiền gửi nhận thanh toán gốc, lãi;

g) Họ tên của người mua, số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực (nếu người mua là cá nhân); tên tổ chức mua, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp (nếu người mua là tổ chức); địa chỉ của người mua;

h) Biện pháp để người mua tra cứu thông tin của chứng chỉ tiền gửi;

i) Chữ ký của người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành;

k) Riêng đối với chứng chỉ tiền gửi do công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành phát hành phải ghi rõ người mua chỉ được chuyển quyền sở hữu cho tổ chức.

** Tuỳ nghi:

Theo quy định của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành nhưng không được trái với quy định của pháp luật hiện hành.

Phát hành bằng phương tiện điện tử.

Chứng nhận quyền sở hữu chứng chỉ tiền gửi trên môi trường điện tử.

Ngoại trừ:

1. Người không cư trú là tổ chức, cá nhân.
2. Người cư trú là cá nhân nước ngoài.

Quyền Định Đoạt

Điều Kiện

Sử dụng chứng chỉ tiền gửi làm tài sản bảo đảm:

Theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phù hợp với quy định của pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ.

Chuyển quyền sở hữu chứng chỉ tiền gửi:

Được phép

Hạn chế

Được chuyển quyền sở hữu dưới các hình thức mua, bán, cho, tặng, trao đổi, thừa kế và các hình thức khác phù hợp với các quy định của pháp luật theo Thủ tục do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành quy định phù hợp với các quy định của pháp luật có liên quan, đặc điểm điều kiện kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành, đảm bảo quyền lợi hợp pháp của người mua chứng chỉ tiền gửi và an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Chứng chỉ tiền gửi do công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành phát hành chỉ được chuyển quyền sở hữu giữa các tổ chức.

Thủ tục nhận chuyển quyền sở hữu chứng chỉ tiền gửi của người không cư trú là tổ chức, cá nhân và người cư trú là cá nhân nước ngoài phải được thực hiện trực tiếp tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành.